Reksa Dana

Definisi berdasarkan Undang-Undang Pasar Modal No. 8 Tahun 1995, BAB I, Pasal 1 Ayat 27:
Reksa Dana adalah wadah untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal yang selanjutnya diinvestasikan kembali ke dalam portofolio efek oleh Manajer Investasi.

Manfaat Reksa Dana

1. Kemudahan Investasi:
   • Tersedia banyak pilihan investasi dengan beragam tujuan investasi, tingkat risiko yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan pemodal.
   • Layanan pengelolaan investasi seperti analisis pemilihan aset, analisis emiten, pelaporan hasil investasi secara berkala.
2. Peragaman (diversifikasi):
   • Reksa Dana menghimpun banyak pemodal sehingga total dana menjadi besar. Hal ini memungkinkan investasi dalam berbagai jenis efek.
   • Minimum investasi dalam Reksa dana relatif kecil, penawaran perdana UP Rp. 1.000.
   • Manfaat bagi pemodal dari diversifikasi adalah pengurangan resiko dan pengoptimalan hasil investasi.
3. Informasi yang transparan:
   • Investasi & Keuangan diperiksa tim Auditor Independen yang ditunjuk setiap 1 (Satu) Tahun.
   • Laporan investasi disampaikan setiap bulan, berisi rincian kinerja Reksa Dana, alokasi aset, perkembangan ekonomi dan pasar modal.
   • Nilai Aktiva Bersih per Unit diberitakan setiap hari bursa melalui harian Bisnis Indonesia.
   • Pemodal dapat mengetahui berapa besar jumlah dana yang telah dihimpun dan dalam instrumen apa investasi telah dilakukan serta perkembangannya.
4. Likuiditas Investasi:

   Pemodal dapat mencairkan investasinya (menjual kembali UP) kepada Manajer Investasi pada setiap hari bursa.

5. Keringanan pajak:
   • Berdasarkan SE Dirjen Pajak No.18/PJ.42/1996 tanggal 30 April 1996 : "Bagian laba (Dividen) dan penjualan kembali Unit Penyertaan Reksa dana KIK bukan obyek pajak".
   • Pembebanan Pajak pada Reksa dana penghasilan dari kupon obligasi dikenakan pajak sebagai berikut:
     1. Tahun 2009 - 2010 : 0%
     2. Tahun 2011 - 2012 : 5%
     3. Tahun 2013 - dst : 15%

Risiko Reksa Dana

1. Risiko berkurangnya nilai Unit Penyertaan karena berubahnya nilai investasi dalam:
   • Efek Ekuitas
   • Efek Hutang
   • Instrumen Pasar Uang
2. Risiko Kredit, Jika perusahaan yang menerbitkan efek hutang tidak sanggup untuk membayar pokok dan / atau bunga atas efek tersebut.
3. Risiko berkurangnya nilai tukar mata uang asing, Nilai kekayaan Reksa dana yang ditanamkan pada efek ekuitas dan efek hutang serta instrumen pasar uang dalam mata uang asing berkurang karena perubahan nilai tukar.

Produk-Produk Reksa Dana di bank bjb

1. Reksa Dana dari PT. Trimegah Asset Management
   • Reksa Dana Trim Kas 2
   • Reksa Dana Trim Syariah Berimbang
   • Reksa Dana Trim Kombinasi 2
   • Reksa Dana Trim Syariah Saham
   • Reksa Dana Trim Kapital Plus

REKSA DANA TRIMEGAH
NO	KETERANGAN	TRIM KAS 2	TRIM KOMBINASI 2	TRIM KAPITAL PLUS	TRIM SYARIAH BERIMBANG	TRIM SYARIAH SAHAM
1	Jenis Reksa Dana	Reksa Dana Pasar Uang	Reksa Dana Campuran	Reksa Dana Saham	Reksa Dana Campuran	Reksa Dana Saham
2	Emisi Perdana	8 April 2008	10 November 2006	26 Mei 2008	26 Desember 2008	26 Desember 2006
3	Bank Kustodian	PT. Bank CIMB Niaga, Tbk	Deutsche Bank AG	PT. Bank CIMB Niaga, Tbk	Deutsche Bank AG	Deutsche Bank AG
4	Manajer Investasi	PT. Trimegah Securities, Tbk	PT. Trimegah Securities, Tbk	PT. Trimegah Securities, Tbk	PT. Trimegah Securities, Tbk	PT. Trimegah Securities, Tbk
5	Penempatan Portfolio Investasi	Instrumen Pasar Uang 100% (Jatuh Tempo < 1 Tahun)	Efek Ekuitas 30% - 75% Efek Hutang dan atau Efek Pasar Uang 20% - 50%	Efek Ekuitas 30% - 75% Efek Hutang 0% - 20% Efek Pasar Uang 0% - 20%	Efek Ekuitas 5% - 75% Efek Hutang 5% - 75% Efek Pasar Uang 5% - 75%	Efek Ekuitas 80% -100% Efek Hutang 0% - 20% Efek Pasar Uang 0% - 20%
6	Biaya
	Pembelian	Nihil	Maks 1,00%	Maks 2,00%	Maks 1,00%	Maks 1,00%
	Penjualan kembali	Nihil	< 6 Bulan : 1,00%	< 1 Tahun : 1,00%	< 6 Bulan : 1,00%	< 6 Bulan : 1,00%
			6 - 12 Bulan 0,50%	1 - 2 Tahun : 0,50%	6 - 12 Bulan 0,50%	6 - 12 Bulan 0,50%
			> 12 Bulan : nihil	> 2 Tahun : nihil	> 12 Bulan : nihil	> 12 Bulan : nihil
7	Min Pembelian Pertama	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 50.000.000,- (Net)	Rp. 10.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)
8	Pembelian Selanjutnya	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 25.000.000,- (Net)	Rp. 10.000.000,- (Net)	Rp. 250.000,- (Net)	Rp. 250.000,- (Net)
9	Min Penjualan Kembali	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 25.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)
10	Minimum Saldo	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 25.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)
11	Pencairan	T+2, Maks T+7	T+2, Maks T+7	T+2, Maks T+7	T+2, Maks T+7	T+2, Maks T+7
		(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)	(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)	(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)	(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)	(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
12	Tipe Risiko	Rendah	Menengah - Tinggi	Tinggi	Menengah - Tinggi	Tinggi

2. Reksa Dana dari PT. Bahana TCW Investment Management
   • Reksa Dana Bahana Investasi Abadi
   • Reksa Dana Bahana Dana Infrastruktur
   • Reksa Dana Bahana Dana Ekuitas Prima

REKSA DANA BAHANA
NO	KETERANGAN	BAHANA INVESTASI ABADI	BAHADA DANA INFRASTRUKTUR	BAHANA DANA EKUITAS PRIMA
1	Jenis Reksa Dana	Reksa Dana Pendapatan Tetap	Reksa Dana Campuran	Reksa Dana Saham
2	Emisi Perdana	12 Maret 2008	21 Mei 1997	9 Februari 2006
3	Bank Kustodian	Deutsche Bank	Deutsche Bank	Citibank
4	Manajer Investasi	PT. Bahana TCW Investment	PT. Bahana TCW Investment	PT. Bahana TCW Investment
5	Penempatan Portfolio Investasi	Efek Hutang 80% - 100% Efek Pasar Uang : 0% - 20% Saham : 0 % 20% Efek Luar Negri : 0% - 15%	Saham : 50 % 90% Efek Hutang 10% - 40% Efek Pasar Uang : 0% - 15% Efek Luar Negri : 0% - 15%	Saham : 80 % 98% Efek Pasar Uang :2% - 20%
6	Biaya
	Pembelian	Maks 1.50%	Maks 1.50%	Maks 1.50%
	Penjualan kembali	Nihil 1.00%	< 12 Bulan : 1.50%	< 3 Bulan : 1.50%
			≥12 Bulan : nihil	≥ 3 Bulan : nihil
7	Min Pembelian Pertama	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 100.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)
8	Pembelian Selanjutnya	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 100.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)
9	Min Penjualan Kembali	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 100.000,- (Net)	1000 Unit Penyertaan
10	Pencairan	T+2, Maks T+7	T+2, Maks T+7	T+2, Maks T+7
		(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)	(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)	(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
11	Tipe Risiko	Rendah	Menengah - Tinggi	Tinggi

3. Reksa Dana dari PT. Danareksa Investment Management
   • Danareksa Seruni Pasar Uang II,
   • Danareksa JS Optima
   • Danareksa Anggrek Fleksibel
   • Danareksa Mawar
   • Danareksa Indeks Syariah

REKSA DANA DANAREKSA
NO	KETERANGAN	SERUNI PASAR UANG II	DANAREKSA JS OPTIMA	DANAREKSA ANGREK FlEKSIBEL	DANAREKSA MAWAR	DANAREKSA INDEKS SYARIAH
1	Jenis Reksa Dana	Reksa Dana Pasar Uang	Reksa Dana Pendapatan Tetap	Reksa Dana Campuran	Reksa Dana Saham	Reksa Dana Indeks
2	Emisi Perdana	6 Februari 2008	3 Januari 2008	17 Mei 2004	17 Juli 1996	5 April 2006
3	Bank Kustodian	Citibank NA	Citibank NA	Citibank NA	Citibank NA	Citibank NA
4	Manajer Investasi	PT. Danareksa Investment Management	PT. Danareksa Investment Management	PT. Danareksa Investment Management	PT. Danareksa Investment Management	PT. Danareksa Investment Management
5	Penempatan Portfolio Investasi	Instrumen Pasa Uang, Kas, dan Efek Utang yang jatuh temponya < 1 Tahun	Efek Ekuitas : 80% - 100% Efek Hutang : 80% - 100% Efek Pasar Uang : 0% - 20%	Efek Ekuitas : 0% - 80% Efek Hutang : 0% - 80% Efek Pasar Uang : 10% - 80%	Efek Ekuitas : 80% - 100% Efek Hutang : 0% - 20% Efek Pasar Uang : 0% - 20%	Efek Saham : 80% -100% Efek Pasar Uang : 0% - 20%
6	Biaya
	Pembelian	Nihil	0,25% - 1%	Maks 1,50%	Maks 1,00%	Maks 2%
	Penjualan kembali	Nihil	< 6 Bulan : 0,15% - 1,00%	Maks 0,50%	< 2 Tahun : 0,50%	< 3 Tahun : 1%
			> 6 Bulan : 0%		≥ 2 Tahun : 0,00%	≥ 3 Tahun : 0,00%
7	Min Pembelian Pertama	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 5.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)
8	Pembelian Selanjutnya	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 500.000,- (Net)	Rp. 500.000,- (Net)
9	Min Penjualan Kembali	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 500.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)	Rp. 1.000.000,- (Net)
10	Minimum Saldo	500 Unit/ 3 Bulan	100 Unit/ 3 Bulan	1000 Unit/ 3 Bulan	500 Unit/ 3 Bulan	1000 Unit/ 90 Hari
11	Pencairan	T+5, Maks T+7	T+5, Maks T+7	T+5, Maks T+7	T+5, Maks T+7	T+5, Maks T+7
		(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)	(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)	(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)	(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)	(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
12	Tipe Risiko	Rendah	Rendah	Menengah - Tinggi	Tinggi	Tinggi

4. Reksa Dana dari PT. Syailendra Capital
   • Syailendra Equity Opportunity Fund
   • Syailendra Balanced Opportunity Fund.

REKSA DANA SYAILENDRA
NO	KETERANGAN	SYAILENDRA BALANCED OPPORTUNITY FUND	SYAILENDRA EQUITY OPPORTUNITY FUND
1	Jenis Reksa Dana	Reksa Dana Campuran	Reksa Dana Saham
2	Emisi Perdana	22 April 2008	7 Juni 2007
3	Bank Kustodian	Deutsche Bank AG, Jakarta	Deutsche Bank AG, Jakarta
4	Manajer Investasi	PT. Syailendra Capital	PT. Syailendra Capital
5	Penempatan Portfolio Investasi	Efek Ekuitas : 10% - 75% Efek Hutang : 10% - 75% Efek Pasar Uang : 2% - 75%	Efek Ekuitas : 80% - 100% Efek Hutang : 0% - 18% Efek Pasar Uang : 0% - 20%
6	Biaya
	Pembelian	Maks 1,00%	Maks 1,00%
	Penjualan kembali	Nihil Selama dilakukan pada tanggal 30	Nihil Selama dilakukan pada tanggal 30
		Maks 2,00% Jika dilakukan pada tanggal lainnya	Maks 2,00% Jika dilakukan pada tanggal lainnya
7	Min Pembelian Pertama	Rp. 10.000.000,- (Net)	Rp. 10.000.000,- (Net)
8	Pembelian Selanjutnya	Rp. 10.000.000,- (Net)	Rp. 10.000.000,- (Net)
9	Min Penjualan Kembali	Rp. 10.000.000,- (Net)	Rp. 10.000.000,- (Net)
10	Pencairan	T+4, Maks T+7	T+4, Maks T+7
		(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)	(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
11	Tipe Risiko	Menengah - Tinggi	Tinggi